קורס יועצי משכנתאות ופיננסים

מבנה הקורס

שיעור מס 1:
הקדמה: עולם המשכנתאות, ייעוץ בנקאי, ייעוץ פרטי.
מושגים ועקרונות כלליים: ריבית משק/פריים, מדד המחירים לצרכן, לוחות סילוקין שפיצר/קרן שווה, גרייס/בוליט/בלון, ריבית ממוצעת למשכנתאות/עוגני משכנתאות, חישוב הצמדת מדד, חישוב הצמדת מט"ח.
מסלולי הלוואות: ריבית קבועה צמודות מדד, ריבית משתנה צמודות מדד,
ריבית קבועה לא צמודה + קל"צ משתנה (חדש), ריבית משתנה על בסיס מק"מ, ריבית משתנה על בסיס מטבע חוץ.
שיעור מס 2:
המשכנתא והלווים: אפיון לווים+ זכאות ללווים, התאמת מסלולים ללווים, ביטוחים.
תרגול מקדים: בדיקת כדאיות מחזור משכנתא למשכנתאות קיימות, בניית תמהילי משכנתא למשכנתאות חדשות במאפייני לווים שונים.
המשכנתא והבנק: דרישות הבנק מהלווים, דרישות הבנק מהנכס, מנהל מקרקעי ישראל/טאבו, הסתדרות ציונית/מנהל אזרחי/טאבו ירדני, חברה משכנת.
שיעור מס 3:
נדל"ן/ השקעות בנדל"ן: בניה עצמאית, תשואת נדל"ן, הון עצמי, השקעות נדל"ן+ הלוואות לתושבי חוף, מינוף עצמי.
תרגול ופרקטיקה: התאמת מסלולים ללווים , בדיקת כדאיות למחזור משכנתאות, בניית תמהילי משכנתא למשכנתאות חדשות.
גיוס אשראי לפרטים ועסקיים
שיעור מס 4:
תחקור משכנתא והצעת חלופות ללקוח מהתמהיל הראשוני של הבנק
שיעור מס 5:
מחזורי משכנתא, ניהול משא ומתן מול הבנקים.
סימולציות שיווק ומכירה טלפונית, סימולציות שיווק ומכירה פרונטלית.
תרגיל מסכם: ביצוע סימולציות שלמות ומלאות של תמהילי משכנתא.
משלב השיחה הראשונה, שיחת מכירה, בניית תכנית כלכלית, ביצוע יעוד.
שיעור מס 6:
סימולציות שיווק ומכירה טלפונית, סימולציות שיווק ומכירה פרונטלית.
תרגיל מסכם: ביצוע סימולציות שלמות ומלאות של תמהילי משכנתא.
משלב השיחה הראשונה, שיחת מכירה, בניית תכנית כלכלית, ביצוע יעוד.
שיעור מס 7:
סימולציות ותרגול תוכנת "Aloan"
חשיבות השמאות המוקדמת
קבלת אישור עקרוני/סופי למשכנתא
שיעור מס 8: 
עבודה מסכמת+ צ'קליסט, משימות ושאלות מול הלקוח תרגולים והשמה.
שיעור מס 9:
בניית אסטרטגיה חכמה לעבודה מול הבנקים, מסלולים וריביות, מה לדרוש ואיך לדרוש מהבנקים למשכנתאות, סיכום וסימולציות
חלוקת תעודות

שיעור מס 10:
זכאות.
משכנתא בפרויקט מחיר למשתכן.
משכנתא בדיור הציבורי
שיעור מס 11:
סוגי קצבאות והיחס של הבנקים אליהן.
משכנתא לבניה עצמית.
משכנתא לכל מטרה.
שיעור מס 12:
מִחזור משכנתא כולל קריאת דוחות יתרות.
חיווי אשראי.
דו"ח נתוני אשראי.
ביטחונות במשכנתא.
הגשה נכונה של בקשה למשכנתא מ-א'-ת'.

שיעור מס 13:
חזרה למבחן של התאחדות יועצי המשכנתאות
ופתרון שאלות מתוך המבחן
שיעור מס 14:
עבודה מסכמת
בתום הקורס יינתן פרקטיקום הסטודנטים יצותו לצוות יועצים מומחים על מנת לקבל הכשרה מעשית בשטח ולעבוד על תיקים של לוקחות קיימים.