אין ספק שאחד מאפיקי ההשקעה הכדאיים ביותר בארץ וגם בארצות הברית ובמדינות אירופה, הוא השקעה בנדל"ן וכל זאת במידה וההשקעה אכן מנוהלת ומבוצעת בצורה טובה ונכונה. כאשר מדובר על השקעה בנדל"ן, מדובר על אפיק השקעה שהוכיח את עצמו לאורך השנים. כמו כן, מדובר על אפיק יציב בהשוואה לחלופות אחרות. באפיק זה, יש עליות מתונות וגם יציבות. תודות לטכנולוגיות שיש כיום, משקיעים יכולים להשקיע לא רק בארץ אלא גם במדינות אחרות.
האם כדאי לבצע השקעות נדל"ן בישראל או בארצות הברית ומדינות אחרות?
על מנת שתוכלו לעשות את הבחירה הטובה ביותר, ריכזנו לכם רשימת יתרונות וחסרונות של השקעות נדל"ן בארץ ובחו"ל.
היתרונות שיש בהשקעות נדל"ן בחו"ל
אנו בוחרים להתמקד בהשקעות נדל"ן בארצות הברית. להלן היתרונות:
-יש מגוון גדול של אפיקי נדל"ן להשקעה.
-ההשקעה היא בסכום כסף נמוך יחסית בהשוואה להשקעה שתעשה בנכס בישראל.
-התשואה גבוהה יותר ביחס לתשואה שמתקבלת בהשקעת נדל"ן בישראל.
-יש אופציה לפיזור השקעות.
-אין צורך להתעסק עם ניהול הנכס, שכן יש חברה שאחראית על ניהול הפרויקט והיא גם תטפל בכל העניינים הנדרשים. כך המשקיעים יכולים להנות משקט נפשי.
-אין צורך בבירוקרטיה ובחיפוש אחר נכס משתלם ובכלל אין צורך בהתעסקות עם מערכות המיסוי, שכן ההשקעה תעשה על ידי חברת השקעות או קרן אמינה ומקצועית.
החסרונות שיש בהשקעות נדל"ן בחו"ל
אנו בוחרים להתמקד בהשקעות נדל"ן בארצות הברית. להלן החסרונות:
-הטיפול השוטף בנכס המושקע אינו בשליטה של המשקיע.
-אם מדובר על נכס מסוג מולטי פמילי, הנכס אינו בבעלות הישירה של המשקיע.
-במידה והחברה או הקרן לא אמינות, הרי שהדבר יכול לגרום למשקיע המון הפסדים.
היתרונות שיש בהשקעות נדל"ן בארץ
להלן היתרונות:
-כמשקיעים הבוחרים לרכוש נכס במדינת ישראל, אתם יכולים לנהל את הנכס בעצמכם.
-נכסי נדל"ן בישראל נמצאים בעלייה יציבה. כלומר, אתם יכולים לבחור להשקיע בנכס נדל"ן ולהנות מעליית ערך בהמשך.
-כאשר משקיעים בנכסים בארץ, הדבר כולל בירוקרטיה וגם שיטות מיסוי מוכרות.
-יש אפשרות למנף את ההשקעה על ידי בנקים מקומיים.
החסרונות יש בהשקעות נדל"ן בארץ
לצד היתרונות שהוזכרו קודם לכן, יש גם חסרונות והם:
-מחירי הנכסים בישראל גבוהים מאוד. על כן, במידה ותהיו מעוניינים לרכוש נכס בארץ, תדרשו לסכומי כסף גדולים.
-כאשר מדובר על השקעות נדל"ן בישראל, יש פחות אופציות לפיזור סיכונים.
-התשואה הצפויה נמוכה יותר מהתשואה שתקבלו אם תבחרו להשקיע בנדל"ן בחו"ל.
-יש מעט אפיקי השקעה אפשריים.
כמה מילים לסיכום…
אין ספק שגם בשנת 2022, השקעה בנדל"ן היא אטרקטיבית וכל זאת בתנאי שהמשקיע יודע איך לאפיין את ההשקעה הדרושה עבורו. חשוב לזכור שמי שרוצה להשקיע בנדל"ן בישראל, צריך להשקיע סכומי כסף גדולים והוא גם צפוי לקבל תשואה נמוכה. לעומת זאת, אם מדובר על השקעה בחו"ל, אין צורך בסכומי כסף גדולים ואפשר גם להנות מתשואה גבוהה יותר. בכל מקרה, לפני כל השקעה, מומלץ להתייעץ עם מומחה בתחום. שיהיה בהצלחה!
בקצרה
השקעה בנדל"ן בחו"ל, למשל בארה"ב או באירופה, יכולה להציע מחיר כניסה נמוך יותר ותשואה שוטפת גבוהה יותר מאשר בישראל. אבל היא מוסיפה סיכונים: מערכת משפטית זרה, מטבע, ניהול מרחוק ומיסוי בשתי מדינות. לכן עיקר העבודה הוא בבדיקות מקדימות ובבחירת שותפים מקומיים.
השקעה בנדל"ן בחו"ל: מה בודקים
איך בוחרים מדינה להשקעה
בודקים את היציבות הכלכלית והמשפטית, את הזכות של זרים להחזיק בנכסים, את הביקוש לשכירות, את חשיפת המטבע ואת המיסוי, כולל אמנות למניעת כפל מס עם ישראל. מדינה עם מחירים נמוכים היא לא בהכרח השקעה טובה.
בדיקות לפני השקעה בחו"ל
עורך דין מקומי שבודק את הזכויות בנכס, בדיקה פיזית של הנכס או שמאות בלתי תלויה, הבנת עלויות הניהול והאחזקה, ובדיקה של חובות הדיווח והמס בישראל ובמדינת היעד. כדאי להיזהר במיוחד מעסקאות שמשווקות כ"תשואה מובטחת".
השקעה בארה"ב
שוק גדול ומגוון, שבו נפוצות השקעות בבתים צמודי קרקע להשכרה. ההצלחה תלויה מאוד בבחירת העיר והשכונה ובחברת ניהול טובה. משקיעים ישראלים צריכים להבין את מבנה ההחזקה ואת דרישות הדיווח בשתי המדינות.
השקעה ביוון ובאירופה
יוון משכה משקיעים ישראלים בזכות מחירי כניסה נמוכים יחסית, השכרה לטווח קצר וקרבה לישראל. תנאי התוכניות שמעניקות אשרת תושבות למשקיעים השתנו בשנים האחרונות, וגם הרגולציה על השכרה לטווח קצר משתנה. לכן חשוב לבדוק את המצב העדכני לפני שנכנסים.
שאלות נפוצות
האם השקעה בחו"ל בטוחה יותר מבישראל?
לא בהכרח. מחיר הכניסה נמוך יותר, אבל נוספים סיכוני מטבע, ניהול מרחוק ומערכת משפטית לא מוכרת.
האם צריך לדווח בישראל על נכס בחו"ל?
תושבי ישראל חייבים בדרך כלל לדווח על הכנסות מחו"ל. את חובות הדיווח והמס כדאי לברר מול רואה חשבון שמתמחה בתחום.
איפה לומדים על השקעות נדל"ן בחו"ל?
במכללת RES יש קורס ייעודי ליזמות, השקעות ונדל"ן בחו"ל.
להמשך: קורס יזמות, השקעות ונדל"ן חו"ל, מדריך השקעות נדל"ן. המידע כללי ואינו מהווה ייעוץ השקעות או ייעוץ מס.
מאמרים נוספים בנושא:
